Guide pour obtenir des informations sur les comptes bancaires et les comptes courants

Le solde bancaire est un document officiel attestant de l'existence et du montant des comptes actifs détenus ou détenus conjointement par une personne physique auprès d'établissements de crédit ou d'intermédiaires financiers.

Le document répertorie les banques et les succursales où sont détenus les comptes, la nature des comptes (comptes courants, dépôts, livrets d'épargne, titres), les soldes à la date de référence et toutes les transactions pertinentes à des fins successorales ou fiscales.

Le solde bancaire est fondamental dans les pratiques successorales, car il permet de déterminer les actifs héréditaires et leur répartition correcte.

Vous trouverez ci-dessous le guide pour demander votre solde bancaire et vos relevés de comptes courants en ligne par l'intermédiaire de l'Agenzia delle Successioni.

Comment récupérer les soldes de son compte bancaire et de son compte courant?

Avec Agenzia delle Successioni, vous pouvez obtenir votre solde bancaire directement en ligne, sans avoir à contacter chaque établissement de crédit individuellement.

Ce service est destiné aux héritiers qui ont besoin d'une vérification officielle des relations bancaires d'une personne décédée ou vivante.

Pour finaliser la demande, il suffit de:

1. Téléchargez les formulaires disponibles en bas de la page (Délégation et Politique de confidentialité).
2. Remplissez-les et signez-les en précisant «solde bancaire et comptes courants» comme type de document requis.
3. Veuillez envoyer la documentation à l'adresse électronique segreteria@agenziadellesuccessioni.it, en y joignant:
• copie de la pièce d'identité du demandeur;
• code fiscal de la personne dont la cohérence est demandée;

Une fois la demande reçue, l’Agence des successions procédera à la recherche des relations bancaires et financières dans les archives interbancaires et le Registre des relations financières , et enverra un devis personnalisé en fonction de la complexité de la vérification.

En faisant appel à l'Agenzia delle Successioni, vous pouvez obtenir rapidement, en toute confidentialité et de manière traçable, les documents bancaires nécessaires à votre déclaration de succession ou à d'autres procédures successorales et fiscales.

Voici les principaux avantages:

1. Il n'est pas nécessaire de communiquer avec chaque banque individuellement.
2. Gagnez du temps et de l'argent lors de la recherche de rapports financiers
3. Gestion numérique et assistance dédiée à chaque étape

Qui peut demander des informations sur les comptes bancaires et les comptes courants ?

Le solde bancaire est émis par les établissements de crédit auprès desquels la personne entretient des relations actives ou passives, ou reconstitué à partir des bases de données officielles de l'Agence du revenu et du Registre des relations financières.

Avec une délégation formelle spécifique, l'Agenzia delle Successioni peut demander la documentation directement aux banques et obtenir les certificats de solde et de compte , fournissant au demandeur un rapport complet et certifié au format numérique.

À quoi sert un solde bancaire?

Les relevés bancaires sont nécessaires dans de nombreuses situations juridiques et administratives, notamment pour les déclarations de succession et la détermination des actifs successoraux, les demandes de déblocage de comptes bancaires détenus au nom du défunt, les audits judiciaires ou fiscaux des actifs et la préparation d'inventaires ou de relevés d'actifs.

Ce document n'octroie pas de droits patrimoniaux directs, mais constitue une preuve objective de l'existence et de la valeur des relations bancaires à une date donnée.

Il est donc essentiel d’assurer une gestion transparente conforme à la législation en vigueur sur les successions et les actifs.

En plus du solde bancaire et des comptes courants, l'Agenzia delle Successioni peut se charger d'obtenir les relevés cadastraux et planimétriques, les certificats de décès et de situation familiale, les copies des successions enregistrées, les actes notariés et les transcriptions.

Consultez la liste complète des documents pouvant être obtenus avec un seul mandataire, de manière simple, sécurisée et conforme à la législation en vigueur.

Cliquez ici, en revanche, pour découvrir l' analyse de la dette auprès des banques et des institutions financières.