Guida per ottenere la consistenza bancaria e dei conti correnti

La consistenza bancaria è un documento ufficiale che attesta la presenza e l’ammontare dei rapporti attivi intestati o cointestati a un determinato soggetto presso istituti di credito o intermediari finanziari.

Il documento indica l’elenco delle banche e filiali presso cui risultano rapporti, la natura dei conti (correnti, depositi, libretti, titoli), le giacenze o saldi alla data di riferimento ed eventuali movimentazioni rilevanti ai fini successori o fiscali.

La consistenza bancaria è fondamentale nelle pratiche di successione, in quanto consente di determinare l’attivo ereditario e la corretta ripartizione dei beni.

Consulta di seguito la guida per richiedere la consistenza bancaria e conti correnti online tramite Agenzia delle Successioni.

Come recuperare la consistenza bancaria e dei conti correnti?

Con Agenzia delle Successioni puoi ottenere la consistenza bancaria direttamente online, senza doverti rivolgere a ogni singolo istituto di credito.

Il servizio è rivolto a eredi che necessitano di una ricognizione ufficiale dei rapporti bancari di un soggetto defunto o vivente.

Per completare la richiesta è sufficiente:

1. Scaricare i moduli disponibili a fondo pagina (Delega e Informativa Privacy).
2. Compilarli e sottoscriverli, specificando “consistenza bancaria e conti correnti” come tipologia di documento richiesto.
3. Inviare la documentazione all’indirizzo e-mail segreteria@agenziadellesuccessioni.it, allegando:
• copia del documento di identità del richiedente;
• codice fiscale del soggetto di cui si richiede la consistenza;

Ricevuta la richiesta, Agenzia delle Successioni procederà alla ricerca dei rapporti bancari e finanziari tramite gli archivi interbancari e l’Anagrafe dei rapporti finanziari, inviando un preventivo personalizzato in base alla complessità della verifica.

Affidandoti ad Agenzia delle Successioni puoi ottenere in modo rapido, riservato e tracciabile la documentazione bancaria necessaria per la dichiarazione di successione o per altre pratiche ereditarie e fiscali.

Questi i principali vantaggi:

1. Nessuna necessità di interfacciarsi con ogni singola banca
2. Risparmio di tempo e costi nella ricerca dei rapporti finanziari
3. Gestione digitale e assistenza dedicata in ogni fase

Chi può richiedere la consistenza bancaria e dei conti correnti?

La consistenza bancaria viene rilasciata dagli istituti di credito presso i quali il soggetto risulta titolare di rapporti attivi o passivi, oppure ricostruita tramite le banche dati ufficiali dell’Agenzia delle Entrate e dell’Anagrafe dei rapporti finanziari.

Con apposita delega formale, Agenzia delle Successioni può richiedere la documentazione direttamente alle banche e ottenere le attestazioni di giacenza e saldo, consegnando al richiedente un report completo e certificato in formato digitale.

Scopri dove.

A cosa serve la consistenza bancaria?

La consistenza bancaria è necessaria in numerose situazioni di natura legale e amministrativa, tra cui la dichiarazione di successione e la determinazione dell’attivo ereditario, le richieste di svincolo dei conti correnti intestati al defunto, le verifiche patrimoniali in ambito giudiziario o fiscale e la predisposizione di inventari o rendiconti patrimoniali.

Il documento non attribuisce diritti patrimoniali diretti, ma rappresenta una prova oggettiva dell’esistenza e del valore dei rapporti bancari a una determinata data.

È pertanto indispensabile per una gestione trasparente e conforme alle normative vigenti in materia di successioni e patrimoni.

Oltre alla consistenza bancaria e dei conti correnti, Agenzia delle Successioni può occuparsi di reperire visure catastali e planimetriche, certificati di morte e di stato di famiglia, copie di successioni registrate, atti notarili e trascrizioni.

Consulta l’elenco completo dei documenti ottenibili con una sola delega, in modo semplice, sicuro e conforme alla normativa vigente.

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