Testament

• Qu’est-ce qu’un testament?
• Quels sont les différents types de testaments?
• À quel moment rédiger un testament?
• Qui peut être désigné dans un testament?
• Qui ne peut pas être exclu d’un testament?
• Combien coûte la rédaction d’un testament?
• Dans quels cas un testament est-il invalide – nul ou annulable?
• Comment savoir si un testament existe?
• Publication du testament
• Modèle de testament olographe

Qu’est-ce qu’un testament?

Le testament est un acte juridique par lequel une personne (le testateur) exprime ses volontés concernant la répartition de ses biens après son décès.
Il s’agit d’un acte unilatéral, révocable (modifiable autant de fois que souhaité) et solennel, soumis à des exigences légales de forme.

Outre les biens, certaines dispositions non patrimoniales peuvent y figurer, comme la reconnaissance d’un enfant. Le testateur peut désigner comme héritiers des personnes qui ne bénéficieraient pas autrement de la succession ou répartir les biens selon des parts différentes de celles prévues par la loi.

Quels sont les types de testaments?

On distingue principalement quatre types de testaments:

1. Le testament olographe

C’est un document entièrement écrit, daté et signé de la main du testateur. Il ne nécessite pas de notaire. Bien qu’aucune forme spécifique ne soit imposée par la loi (à part l’écriture manuscrite, la date et la signature), il est fortement recommandé de consulter un notaire ou un avocat pour éviter toute contestation ou invalidité.
Ce type de testament peut être facilement contesté s’il ne respecte pas les droits des héritiers réservataires (conjoint, enfants, ascendants). La consultation préalable d’un professionnel garantit le respect des parts réservées par la loi et la validité de l’acte.

2. Le testament authentique (ou public)

Rédigé par un notaire en présence de deux témoins, il est dicté par le testateur, puis signé par toutes les parties. Il offre une grande sécurité juridique car il est difficilement contestable. En contrepartie, la confidentialité n’est pas assurée, car il s’agit d’un acte public.

3. Le testament mystique (ou secret)

Il s’agit d’un testament olographe placé dans une enveloppe cachetée et remis à un notaire en présence de témoins. Ce testament permet de préserver la confidentialité tout en assurant une conservation sécurisée. Il peut être rédigé par un tiers, à condition que le testateur le signe de sa propre main. Ce format est apprécié pour sa discrétion et sa protection contre la perte ou la destruction.

4. Le testament en cas exceptionnel

Prévu pour les situations d’urgence (maladie contagieuse, accident grave, catastrophe naturelle, guerre, etc.), ce type de testament peut être rédigé sans les formes habituelles, selon des modalités spécifiques prévues par la loi. Il est temporaire et souvent valable seulement pour une durée limitée.
Exemple récent: les dispositions prises lors de la pandémie de COVID-19 ou à la suite d’un tremblement de terre.

À quel moment rédiger un testament?

Toute personne âgée d’au moins 18 ans et en pleine possession de ses facultés mentales peut rédiger un testament.
Il n’y a pas d’âge maximum. Beaucoup choisissent de le faire à un âge avancé ou après un événement important (divorce, remariage, début de cohabitation, naissance d’un petit-enfant, acquisition d’un bien significatif, etc.).
La loi permet de modifier ses volontés à tout moment par la rédaction d’un nouveau testament, qui annulera ou complétera le précédent.

Qui peut être désigné dans un testament?

Le testateur peut désigner comme bénéficiaires de son testament:

• des personnes physiques (parents, amis, partenaires, etc.),
• des personnes morales (fondations, associations, organismes publics),
• et même un enfant à naître (s’il est conçu au moment du décès et naît vivant).

Qui ne peut pas être exclu d’un testament?

Certaines personnes bénéficient d’une réserve héréditaire fixée par le Code civil. Il s’agit:

• du conjoint survivant,
• des enfants (ou, en leur absence, les petits-enfants),
• et des ascendants (en l’absence de descendants).

Le testateur ne peut pas disposer librement de l’intégralité de ses biens si ces personnes existent. Elles ont droit à une part minimale de la succession. Toute tentative de les priver de leur réserve peut être contestée juridiquement.

Combien coûte la rédaction d’un testament?

• Le testament olographe est gratuit (puisqu’il est rédigé sans notaire), mais il peut être judicieux de payer une consultation juridique pour éviter des erreurs de forme ou de droit.
• Le testament authentique est rédigé par un notaire. Son coût dépend des honoraires du notaire, mais certains frais sont réglementés. En général, il faut compter entre 100 et 300 euros.
• Le testament mystique, déposé chez un notaire, ne génère pas de coût pour la rédaction (puisqu’il est écrit par le testateur), mais le service de conservation peut impliquer des frais minimes, souvent symboliques ou même gratuits selon les pratiques.

Quand un testament est-il invalide – nul ou annulable?

Nullité:

Un testament est nul lorsqu’il ne respecte pas une exigence légale fondamentale. Par exemple:

• un testament olographe non manuscrit,
• l’absence de signature,
• l’absence de rédaction par le notaire dans le cas d’un testament public.

Ces cas de nullité sont prévus par la loi. Un testament nul n’a aucun effet: la succession est alors régie par les règles de la dévolution légale (succession sans testament).

Annulabilité:

Un testament est annulable lorsqu’il présente un vice de consentement, tel que:

• pression ou contrainte subie par le testateur,
• erreur, dol ou fraude,
• incapacité juridique du testateur au moment de la rédaction.

Dans ces cas, toute personne ayant un intérêt peut demander l’annulation du testament devant le tribunal.
Le délai de prescription pour contester un testament est de cinq ans à partir de l’exécution des dispositions testamentaires, même partielle, par l’un des héritiers.

Si la personne concernée ne dispose pas des moyens financiers pour saisir la justice, elle peut bénéficier de l’aide juridictionnelle, sous condition de ressources. Avant toute contestation, il est essentiel de consulter un avocat spécialisé en droit des successions.

Comment savoir si un testament existe?

• Si le testament est olographe, il peut avoir été conservé par le testateur à son domicile ou confié à un proche. Il n’est pas facile à localiser sans indication.
• Pour un testament public ou mystique, il convient de contacter un notaire, en priorité le notaire de confiance du défunt, ou un notaire du dernier lieu de résidence.

Outils de recherche:

• Les Conseils Notariaux peuvent proposer des services d’aide à la recherche de testaments.
• Il est aussi possible d’adresser une demande à l’archive notariale compétente.
• Enfin, le Fichier Central des Dispositions de Dernières Volontés (FCDDV) permet de savoir si une personne a établi un testament en France ou à l’étranger (si notifié).

Publication du testament

Toute personne en possession d’un testament olographe, quel que soit son titre (héritier, ami, exécuteur testamentaire), a l’obligation légale de le présenter à un notaire dès qu’elle a connaissance du décès du testateur.

Dans le cas d’un testament déposé chez un notaire (testament authentique ou testament mystique), il convient de signaler le décès au notaire pour que celui-ci procède à la publication du testament et informe les héritiers concernés. Cela ouvre la voie à la procédure successorale.

Modèle de testament olographe

Beaucoup de personnes cherchent un exemple de testament olographe.
Même si la loi n’impose pas de modèle spécifique, il est fortement recommandé d’inclure quatre éléments essentiels pour garantir la validité du testament:

1. Nom et prénom du testateur
2. Expression claire des volontés testamentaires
3. Lieu et date de rédaction
4. Signature manuscrite

Exemple (fac-similé gratuit):

Testament olographe

Je soussigné(e), [Nom et prénom], né(e) le [date de naissance], résidant à [adresse complète], rédige ce testament de ma main en pleine possession de mes facultés mentales.

Je lègue à [Nom du bénéficiaire], [préciser lien ou qualité, ex. mon fils / mon amie / la Fondation X], les biens suivants: [préciser les biens légués, ex. mon appartement situé à…, ma montre, etc.].

Je désire également que [ajouter autres volontés, par exemple: mes obsèques se déroulent selon tel rite, etc.].

Fait à [lieu], le [date].

[Signature manuscrite]

Ce modèle peut servir de base, mais pour s’assurer que le testament ne soit ni contesté ni annulé, il est recommandé de faire vérifier sa conformité par un professionnel du droit (notaire ou avocat). Cela permet également de respecter la quotité disponible, c’est-à-dire la part de l’héritage dont on peut disposer librement sans léser les héritiers réservataires.

L’Agenzia delle Successioni dispose d’un réseau de professionnels expérimentés, disponibles pour vous accompagner à chaque étape: rédaction du testament, conseil juridique, dépôt chez notaire, etc. Bien que le dépôt ne soit pas obligatoire, il est vivement conseillé pour éviter les pertes ou litiges.